2024年第一季度时，全球加密货币用户数量超过了5.8亿 ，可是，仍有43%的投资者在为交易合法性而担忧 ，在中国市场里，加密货币交易情况颇为复杂 ，下面来详细了解一下加密货币尤其是比特币的相关情况 。

加密货币现状

在全球各地，加密货币发展势头极为迅猛，到2024年第一季度时，其用户数量已突破5.8亿。有不少人想借助它投资获利，然而心里顾虑颇多，43%的投资者不能确定交易是否合法。在中国，央行对金融机构参与加密货币交易进行严格禁止，然而个人持有比特币是被法律所允许的，这使得许多投资者萌生出想要尝试的念头。

不同地区对加密货币的态度存在差别，政策也有较大不同，有些国家积极接纳加密货币，有些国家则严格管控甚至禁止它，这种差异影响了投资者的行为以及市场走向，中国政策界限清晰，它保障了金融系统安全，还让投资者在合法与违规之间寻找投资机会。

比特币核心机制

比特币交易依赖区块链技术，区块链技术是分布式账本技术，它有去中心化的节点网络，能让价值转移得以完成。

用户先创建数字钱包，钱包里存着公钥和私钥，公钥和私钥就像自家的门牌号和钥匙。用户借助交易所或 OTC 平台发起交易，之后矿工会对交易信息进行验证，把它打包到区块中，最后完成链上确认，一般需要 6 个区块确认交易才稳定。这个过程看上去简单，实际上蕴含着很高的科技含量，保障了交易的安全以及不可篡改。

| 国家    | 监管态度 | 法律依据         | 实操要点                |
|---------|----------|------------------|-------------------------|
| 中国    | 禁止交易 | 央行等十部委通知 | 个人持有合法，禁止OTC交易 |
| 美国    | 合规监管 | SEC框架          | 需完成KYC/AML认证       |
| 日本    | 许可制   | 资金结算法       | 持牌交易所可交易        |
| 欧盟    | 分级监管 | MiCA法规         | 交易所需注册备案        |

交易合规指南

在中国市场，个人持有比特币是被法律允许的，但是交易环节受到了严格的监督管理。金融机构不被准许参与交易，这样就限制了加密货币进入主流金融体系的渠道。

投资者开展交易要依照属地监管要求，进行法币兑换时不能用银行账户，否则可能引发反洗钱调查，微信或支付宝的转账记录还可能成为司法机关认定非法经营的证据，所以合规交易非常关键。

操作安全要点

比特币交易有风险，在技术方面，会出现数字钱包被盗的状况，还会有交易平台被攻击等问题，若数字钱包私钥泄露，资产可能瞬间消失。

保障安全，需要妥善保管私钥，还需要选择正规可信的交易平台。同时，不要轻易透露个人信息，防止被不法分子利用。一旦遭受攻击，就可能致使损失无法挽回。

交易监测工具

Dune数据显示，在2024年第一季度，中国用户通过境外平台进行比特币交易，其交易量相比上一季度增长了27%，这种情况与国内政策收紧相悖，这意味着部分投资者试图避开监管。

投资者可以借助监测工具，对钱包地址关联性进行分析，关注监管动态预警，这样能及时知晓市场动态，了解政策变化，进而减少风险，监测工具就像投资者的眼睛，帮助他们看清市场形势。

中国市场特性

在中国，个人持有比特币是被法律允许的，但是，既不能过度宣扬，也不能进行大规模交易。要是通过银行账户进行法币兑换，或者使用微信转账，又或者使用支付宝转账，都可能会带来麻烦。

这表明在中国市场的加密货币监管上，是有原则性的，也是有灵活性的。投资者要构建“技术 + 法律”双重风控体系，合法安全地持有比特币，不触碰政策红线。比如说有些投资者不小心出现了违规行为，就可能面临法律处罚，还会有财产损失。

在符合法律法规的情形下，你会参与比特币投资吗？欢迎在评论区留言，说出你的想法，同时也别忘了给本文点赞并分享呀。