近日，中信银行发布声明，禁止账户用于比特币交易，此声明在市场上引发波动，大家对此感到好奇，想了解这背后究竟有何含义。

再次封堵

日前，中信银行发表声明，禁止利用其账户开展比特币等交易 。实际上，这并非首次 ，早在2014年 ，招行、华夏等多家银行就密集施行禁止措施 。2021年 ，中信银行的这一行为再度引发热议 。并且在2018年 ，部分银行也有类似行动 ，似乎形成了在特定时期封堵加密货币交易的态势 。

行为性质

业内人士指出，此次银行封堵并非官方监管方向转变，这主要是银行出于自身利益考量，目的是避免监管追责，同时也是为了开展反洗钱等操作，比如中信银行强调保护财产权益、防范洗钱风险，这些均为常规商业行为，在一些金融风险事件中，反洗钱是银行的一项重要工作。

实际影响

银行对加密货币交易进行封堵，这一行为实际产生的影响较为有限，虽说它限制了传统资金的入金渠道，还增加了国内投资者参与交易的难度，然而除银行外，还有第三方支付、线下交易等渠道，并且国内并非所有银行都实施了封堵，所以难以对比特币市场交易产生毁灭性影响，当前投资者通过OTC平台进行交易依旧很活跃。

交易监管难题

银行在对加密货币交易进行监管时，会面临许多难题，加密货币交易大多是在境外发生的，根据市场统计，在2021年，大概80%以上和交易相关的服务器都处于国外，而且加密货币交易具备匿名性，这致使银行难以核查交易双方的真实身份以及资金的来源和用途，在交易环节，银行主要参与法币充值，不过完整的交易还涵盖币币交易，这又进一步加大了监管的难度 。

过往通知落实

此前，业内银行的行动可被视作对《关于防范比特币风险的通知》的落实 。2014年、2018年部分银行发布了禁止声明 。这些声明同样是为了抑制投机过热现象 。并且打击洗钱行为 。比如在2017年 。加密货币投机过热 。大量投资者涌入市场 。银行采取相应行动是为了调控市场 。

资产投资性待察

以比特币为代表的加密资产，现在处于发展的早期阶段，它的投资功能还有待进一步去观察。监管者着重表明，稳定币必须要进行严格的监管，这是由于稳定币的地位比较特殊，一旦广泛使用但没有严格监管，极有可能引发系统性风险。银行进行封堵主要是为了拦截可疑交易，不过很难精准区分这些交易是不是属于加密货币交易。

各位读者，你们觉得银行封堵加密货币交易，在未来会不会变得更严格？欢迎大家评论，分享自己的看法，同时请为本文点赞、转发 。