我不叫阿哏

在我国，区块链数字货币用于交易，处于法律未清晰界定的范围，有不少人，受能获取高收益的引诱，心里萌生了尝试的想法，然而他们不清楚一件事，其背后潜藏着诸多法律陷阱，这些陷阱会使你陷入困境 ！

官方立场梳理

2013年起 ，央行等五部委发布通知 ，认定比特币属于虚拟商品 ，且禁止金融机构参与相关业务 ；我国对数字货币监管态度明确且连贯 ，2017年 ，七部委将代币发行融资定性为非法公开融资 ，致使境内交易所全部关闭 ；2021年 ，十部委把境外交易所向境内提供服务列为非法金融活动 ，这些政策一脉相承 ，其核心是保护金融秩序稳定 。

个人持有数字货币，未遭到直接禁止，然而一旦涉及交易，便可能触发法律风险，比方说，在2023年的时候，浙江存在着一个法院，对此判决了一起比特币交易纠纷案件，判定合同是无效的，投资者没办法追回损失，这表明个人持有不受法律保护，投资者风险需自行承担。

监管政策演变

2013年，我国五部委首次明确，比特币有着虚拟商品的属性，切断了金融机构与比特币之间的联系，我国针对数字货币的监管就此呈现出逐步收紧的态势，2017年，七部委全面叫停ICO，还清理境内的交易所，到了2021年，十部委将境外交易所服务境内用户认定为非法金融活动，以此堵住监管漏洞 。

近些年来，多个地方法院发布了风险提示，央行也发布了风险提示，2024年，北京高院在相关案件中裁定将炒币合同判定为无效，2024年，北京高院支持银行对涉案账户进行冻结，2025年，央行的季度报告着重强调数字货币的交易有可能涉及非法集资，2025年，央行的季度报告着重强调个人需要承担刑事责任，监管是一次次进行层层加码，监管就是要做到不留任何死角。

法律后果详解

在涉及民事风险情况之际，投资者即便处于胜诉状态，资金却异常难以被追回，于2023年于上海发生的一起案件中，投资者通过场外交易买卖以太坊，之后因卖家出现违约而提起诉讼，法院判定合同无效，驳回赔偿请求，这种类型的案例表明，法律对数字货币交易里的权益不予以保护。

有一类风险，属于行政加刑事范畴 ，现在开始呈现出更为严峻的态势 ，个人持有的银行卡 ，存在因涉及可疑交易而被冻结的可能性 ，且还得配合相关方展开调查 ，若参与代币发行或者相关推广活动 ，那就可能触及法定非法吸收公众存款罪 ，当个人吸收资金超过 100 万元 ，或者受害人数量多于 50 人时 ，便构成犯罪了 ，在 2024 年广东发生的一起案件里 ，一名推广者最终被判处有期徒刑三年 。

个人持有与交易

这事是个人持有数字货币 ，其是否直接构成违法呢 ，不构成 ，但其在交易期间存在的风险非常巨大 ，在做购买操作时候 ，若借助境外平台 ，或者通过场外交易方式 ，那就极有可能遭遇诈骗情况 ，比如在2023年江苏一名投资者 ，因通过社交平台购买USDT被骗走50万元 ，且这笔钱根本无法追回 ，进行卖出操作时 ，一旦资金流入银行账户 ，就容易触动反洗钱监测机制 ，进而导致银行卡被冻结 。

2022年，内蒙古关停了好多家矿场，关停好多家矿场之后，处罚了责任人。因为要明确禁止挖矿活动，所以哪怕是个人在家挖矿，一旦个人在家挖矿被发现，就会面临罚款，并且在家且被发现设备就会被没收。这些措施表明任何形式的数字货币生产都不受到鼓励，并且交易也不受到鼓励。

合法应用领域

期中乎，处于产业施行范围里，区块链技术是唯一合法指向路径，国家对把区块链用于供应链管理、数据存证等实体经济领域予以鼓励，譬如，在2023年，浙江那家经营物流业务的公司依靠通过区块链追踪货物源头提高了效率，借此获得政策方面支持 。

而别不是去炒作数字货币 。

风险防范建议

2024年，央行数据有显示，在参与投资数字货币的人群里头，有部分投资者是需要认清的，数字货币交易具备高风险，涉及数字货币的诈骗案件，在同一时间段跟之前比增多了30%，这类案件的受害者大部分是年轻群体，基于此，要避免参与任何承诺高收益的项目，特别要留意朋友所推荐的“链上私募”，因为这样的通常属于骗局。

投资途径中，存在诸多合法情况，比如股票、基金之类。即便有人对区块链感兴趣，对于技术知识面相关内容，都是需要学习的，要参加符合规定要求的产业应用。最后，就大家围绕考虑这点而言，想想身边有没有因炒币遭受不同程度损失的人，欢迎分享自己经历的事儿，通过这种行为提醒其他人避开风险点，可千万别忘了给这篇文字章句句号点赞以及转发呀。