你知道吗？虚拟货币交易炒作存在着巨大风险，洗钱等犯罪活动频繁发生，近日央行等十部门发布文件来进行防范处置，这背后究竟有着怎样的黑幕

虚拟货币洗钱猖獗

今年，公安部门捣毁了多个利用虚拟货币洗钱的团伙，犯罪分子组织“买手”搭建平台，将非法所得资金变成虚拟货币，还把虚拟货币“洗白”成法定货币，有犯罪嫌疑人在各地宾馆接收上游涉案赃款，购买比特币等用于转移电信网络诈骗赃款，在利益驱使下，他们手段不断翻新，危害极大 。

警方破获相关案件

江苏盐城建湖警方破获了一起网络赌博案，在这个案件中，赌徒用虚拟货币下注，之后通过交易平台将虚拟货币换成法定货币，虚拟货币在这类犯罪活动里充当帮凶，致使犯罪行为更加隐蔽，从这些案件能够看出，虚拟货币正被广泛应用于各类违法活动 。

虚拟货币洗钱特点

人民银行反洗钱局局长巢克俭介绍说，虚拟货币具有匿名、无国界、点对点等特性，比特币是虚拟货币的代表。这些特性使得不法分子能够掩盖犯罪资金的来源，还能在全球范围内快速转移资金，这给监管及执法部门的追踪工作造成了困难。犯罪嫌疑人会引导“买手”参加加密软件培训，并指导他们进行操作，以此来躲避侦查。

洗钱操作流程复杂

犯罪嫌疑人想要躲避侦查，会把获得的虚拟货币，通过不同钱包地址账户，一级一级地进行提转，还会利用“热钱包”和“冷钱包”，最后汇到境外嫌疑人的钱包，等汇集了“赃币”后，再转到境内变现团伙的钱包进行交易出售套现，通过这样的方式完成“洗白”过程，整个流程紧密相连，非常隐蔽。

我国早有监管举措

我国相关部门早就发觉虚拟货币交易存在风险，多次颁布文件，规定金融机构与支付机构不许参与此类业务，国内交易平台大多已被清理。然而，虚拟货币转移和境内金融体系资金划转彼此分离，识别难度较大，许多案例是在上游犯罪调查期间被发现的。

十部门发文防范

近日，中国人民银行等十部门发布通知，提出了一系列工作举措，建立了常态化工作机制，特别强调要加强监测预警，开展“打击洗钱犯罪专项行动”，依法打击相关犯罪活动，这一举措体现出我国打击虚拟货币违法犯罪的坚决意志。

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